ЦБ планирует усовершенствовать систему мониторинга транзакций
Банк России будет в режиме онлайн выявлять сомнительные операции – для этого регулятор планирует усовершенствовать систему мониторинга транзакций. Об этом журналистам сообщил заместитель Председателя ЦБ РФ Василий Поздышев.
«Мы предлагаем с помощью цифровых технологических решений доработать эту систему, чтобы и банки, и Центральный банк могли в онлайн-режиме проводить мониторинг текущих операций, в том числе с использованием системы быстрых платежей и системы перевода Банка России», – сказал он.
По словам Поздышева, в настоящее время мониторинг транзакций проходит в «ручном режиме».
«Мы передаем банкам списки клиентов, которые замешаны в теневых операциях. Банки, опираясь на эти списки, ежеквартально их обрабатывают и, как думаем, должны не проводить операции с этими клиентами или, по крайней мере, прежде чем проводить, проверять операции с этими клиентами. Это такой ручной режим», – отметил Василий Поздышев.
Также регулятор планирует изменить подходы к получению отчетностей банков. Так, ЦБ хочет получить возможность скачивания нужной информации непосредственно из банка.
«Конечно, этот переход займет определенное количество времени, это непростая история. Мы хотим ее с банками обсудить и выработать программы перехода», – пояснил зампред ЦБ.